नई दिल्ली: डिजिटल संपत्तियों (digital assets) की निगरानी को कड़ा करने के अपने नवीनतम कदम में, केंद्र ने क्रिप्टो ट्रेडिंग (crypto trading), सुरक्षित रखने और संबंधित वित्तीय सेवाओं को धन शोधन निवारण अधिनियम के दायरे में लाया है। केंद्रीय वित्त मंत्रालय ने मंगलवार को इस आशय का गजट नोटिफिकेशन जारी किया।
वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (VDA) से निपटने वाले क्रिप्टो एक्सचेंज और बिचौलियों को अब अपने ग्राहकों और प्लेटफॉर्म के उपयोगकर्ताओं के KYC करने की आवश्यकता होगी। इसके अलावा, एक्सचेंजों को वित्तीय खुफिया इकाई भारत को संदिग्ध गतिविधि की सूचना देनी होगी।
अधिसूचना में कहा गया है कि वीडीए में काम करने वाली संस्थाओं को पीएमएलए के तहत “रिपोर्टिंग इकाई” माना जाएगा- बैंक, वित्तीय संस्थान, रियल एस्टेट और आभूषण क्षेत्रों में लगी संस्थाएं और साथ ही कैसीनो अब ‘रिपोर्टिंग संस्थाएं’ हैं। इस कानून के तहत, प्रत्येक रिपोर्टिंग इकाई को सभी लेन-देन का रिकॉर्ड बनाए रखना आवश्यक है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र को पीएमएलए के दायरे में लाने के लिए केंद्र का कदम डिजिटल-एसेट प्लेटफॉर्म को बैंकों या स्टॉक ब्रोकरों जैसी अन्य विनियमित संस्थाओं के समान मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी मानकों का पालन करने की आवश्यकता के वैश्विक चलन के अनुरूप है।
जारी एक गजट अधिसूचना में कहा गया है कि “वर्चुअल डिजिटल एसेट्स और फिएट करेंसी के बीच एक्सचेंज, वर्चुअल डिजिटल एसेट्स के एक या एक से अधिक रूपों के बीच एक्सचेंज, वर्चुअल डिजिटल एसेट्स (वीडीए) का ट्रांसफर, वर्चुअल डिजिटल एसेट्स या इंस्ट्रूमेंट्स का सुरक्षित रखना या प्रशासन वर्चुअल डिजिटल पर नियंत्रण को सक्षम बनाता है। संपत्ति, और एक जारीकर्ता की आभासी डिजिटल संपत्ति की पेशकश और बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भागीदारी और प्रावधान “अब धन शोधन निवारण अधिनियम, 2002 के तहत कवर किया जाएगा।
अधिसूचना में कहा गया है कि वीडीए में काम करने वाली संस्थाओं को अब पीएमएलए के तहत ‘रिपोर्टिंग इकाई’ माना जाएगा। इस कानून के तहत, प्रत्येक रिपोर्टिंग इकाई को कम से कम पांच वर्षों के लिए 10 लाख रुपये से अधिक के सभी नकद लेनदेन के रिकॉर्ड सहित सभी लेनदेन का रिकॉर्ड बनाए रखना आवश्यक है। उन्हें एक-दूसरे से जुड़े नकद लेन-देन की सभी श्रृंखलाओं का रिकॉर्ड बनाए रखने की भी आवश्यकता होती है, जिनका मूल्य व्यक्तिगत रूप से 10 लाख रुपये से कम हो, जहां लेनदेन की ऐसी श्रृंखला एक महीने के भीतर हुई हो और मासिक कुल 10 लाख रुपये से अधिक हो।
(एजेंसी इनपुट के साथ)